自2019年以来，央行对因违洗钱相关规定条例的第三方支付罚没金额力度开始加大。

　　5月24日，中国人民银行太原中心支行公布的处罚信息显示，随行付支付有限公司山西分公司存在违有关洗钱规定的行为，被处罚128万元；早在5月15日，汇潮支付也因违《中华人民共和国洗钱法》相关规定收到央行罚单，共罚没金额达630万元。

　　从罚单金额可以看出，央行对违《中华人民共和国洗钱法》相关规定的行为处罚力度正在不断提高。

　　“洗钱确实是央行关注的重点，也处罚了一些机构。未来，支付机构的合规意识有待提高，有些支付机构并没有完全按照央行要求履行洗钱义务，而是重盈利而轻合规。”陈小辉表示。

　　今年以来

　　汇潮支付吃高罚单

　　据《证券日报》记者不完全统计，今年以来因违法洗钱等相关规定，已有2家第三方支付公司共收到4张罚单，分别是随行付和汇潮支付。其中随行付因违洗钱相关规定，已经被处罚3次。

　　具体来看，1月2日，中国人民银行重庆营业管理部行政处罚信息公示，随行付重庆分公司因违有关洗钱规定的行为，被中国人民银行重庆营业管理部处以罚款170万元，并对相关责任人员共处以罚款4万元。

　　3月6日，随行付再次因违有关洗钱规定被罚。中国人民银行营业管理部行政处罚信息公示显示，随行付因违《中华人民共和国洗钱法》等相关规定，合计被罚590万元，两名相关责任人被罚31万元，共罚没621万元。

　　时隔两个月后，5月24日，中国人民银行太原中心支行公布的处罚信息显示，随行付支付有限公司山西分公司存在违有关洗钱规定的行为。根据《中华人民共和国洗钱法》第三十二条，中国人民银行太原中心支行对其处以罚款128万元，同时责令该公司给予相关责任人员纪律处分，并对相关责任人员共处以罚款12万元，合计共罚没140万元。

　　据《证券日报》记者统计，自2019年初至今，随行付及其分公司和相关负责人员共罚没金额达935万元，2019年还未过半已罚没近千万元。

　　而在稍早之前，5月15日，汇潮支付也因违《中华人民共和国洗钱法》等相关规定，被合计罚款630万元。中国人民银行上海分行处罚信息公示显示，其未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料；未按照规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

　　记者注意到，汇潮支付被罚630万元，是今年以来支付业因违洗钱相关规定收到的高罚单。

　　“对于支付机构而言，这个罚单金额不低。”零壹财经执行院长陈小辉对《证券日报》记者表示。

　　据中国支付网提供给《证券日报》记者的不完全数据统计显示，2019年第一季度，央行对支付机构开出罚单39张，累计罚没总额超过3575万元。而去年一季度第三方支付领域仅为是15张，罚没总金额约为341万元。从罚单数量看，今年一季度罚单数量比去年已经翻了逾一倍。

　　洗钱依然是

　　监管重点关注领域

　　“洗钱一直是监管的重点，近几年开始更加严格和细致。”中国支付网创始人刘刚接受《证券日报》记者采访称。

　　近几年，支付机构因洗钱不力被罚已屡见不鲜，百万罚单也不在少数。

　　陈小辉认为，“未来，洗钱会是一个重点。原因在于，第一，支付机构洗钱意识有待提高。第二，金融科技给洗钱提出了新的挑战，尤其是分布式账本技术的匿名。”

　　而自2018年—2019年监管政策的密集出台更让支付机构感到“风雨来”。

　　据苏宁金融研究院统计显示，2018年10月份由一行两会联合发布《互联网金融从业机构洗钱和融资管理办法（试行）》；2019年2月21日，银保监会发布2019年的第1号令《银行业金融机构洗钱和融资管理办法》；2019年4月18日，洗钱金融行动别工作组（FATF）公布了《中国洗钱和融资互评估报告》等等。

　　苏宁金融研究院高级研究员大智在接受《证券日报》记者采访时讲道，下半年的监管重点会是洗钱。洗钱过程必然涉及资金的转移和支付，支付机构是资金支付清算的通道，处在洗钱的一线，自然成为监管重点。同时，监管的罚单趋势也表明，洗钱监管将成为更加常态化的监管措施。”

　　也有业内人士表示，在互联网快速发展的今天，数据共享也是洗钱中的一大难点。

　　陈小辉认为，“目前我国的洗钱工作在全球处于相对领先地位，尤其是制度建设方面。但也存在监管资源不足，覆盖面有待进一步提高，前金融科技时代的制度有待升级，监管科技有待引入等问题。”（李 冰）